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去年才刚“挖角”大成基金总经理,资管巨头Vanguard为何突然暂缓公募申请?官方回应:集中火力与蚂蚁发展投顾

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丨马晓甜

“基于我们将把重心置于发展成绩喜人且快速增长的合资投顾公司,Vanguard将暂缓其在中国设立公募基金管理公司的申请。”全球最大共同基金Vanguard集团日前宣布,暂停在中国开展公募基金业务的计划。

去年9月,Vanguard刚刚任命原大成基金总经理罗登攀担任筹建中公募基金管理公司总经理,为何发力公募突然嘎然而止?

华尔街日报援引知情人士消息称,Vanguard的高管们现在认为,在中国基金行业占据一席之地需要的时间或将比他们预期的要长,并且这一转变将导致少量工作岗位被裁减。

对此,Vanguard集团相关负责人向界面表示,Vanguard计划将其中国的资源集中于发展与蚂蚁集团合资推出的 “帮你投” 投顾服务。

“在过去一年中,通过与蚂蚁集团的合资公司,Vanguard对于中国个人投资者在投顾服务方面的需求规模及范畴,获得了深入而宝贵的了解和洞察。基于公司的市场调研结果及其目前所了解到的信息,Vanguard看到清晰的发展机遇 ,希望通过专注发展与蚂蚁集团的合资投顾业务以满足这一日益增长的需求。”该负责人表示,鉴于公募基金市场规模庞大,而直销基金的市场较小,Vanguard相信其现阶段通过合资投顾服务,能为投资者带来更多价值。

“帮你投”上线近一年成绩单

全球最大的公募基金管理公司之一,Vanguard集团从2009年开始向中国央行及主权基金提供资产管理服务。2011年,Vanguard在香港成立领航投资香港有限公司,为大中华地区的各大央行、主权基金、养老金和保险公司提供投资管理服务。2014年,Vanguard在北京设立代表处,随后,在2017年5月,全资子公司先锋领航投资管理(上海)有限公司在上海浦东新区正式开业。

2019年6月,Vanguard与蚂蚁集团合资成立先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,蚂蚁(杭州)基金销售公司和先锋领航投资管理(上海)有限公司分别认缴公司51%和49%的注册资本。

当年年底,双方正式宣布建立合作关系,并表示将通过合资公司先锋领航为中国个人投资者提供基金投顾产品和服务,用户最低投资金额为人民币800元(约合113美元)。该公司由蚂蚁(杭州)基金销售公司和先锋领航投资管理(上海)有限公司分别认缴51%和49%的注册资本。

在去年8月召开的2020年中国资产管理年会上,蚂蚁集团金融机构战略合作部副总经理、先锋领航投顾CEO张宇透露,公司已在4月2日上线“帮你投”业务,其中,90后用户占比超过50%,平均客单超过了1万元。

蚂蚁集团数字金融总裁黄浩出席当月19日的支付宝直播时也称,"帮你投"上线100天,用户数已超过了20万。

“帮你投”到底怎么投?据介绍,上支付宝搜“帮你投”,系统会给每一个投资者做风险测试,根据结果给出不同的目标收益率建议,以及推荐匹配的基金组合。投资者选择自己认可的建议,转入拟投资的金额,接下来所有的投资操作都将由“帮你投”背后的智能模型和专业团队完成。用户最低投资金额为人民币800元(约合113美元),服务费按天计算,约为当日总资产的0.0014%,合年化资产管理管理总额的0.5%。

界面新闻发现,目前“帮你投”主要为投资者提供十种策略选择,分别为低风险的安睡增值策略,中低风险的稳步增利策略、安逸求盈策略、安稳回报策略、步步为营策略,中风险的稳中求胜策略、攻守兼备策略、动态进攻策略,中高风险的锐意进取策略和全面进攻策略,每种策略对应不同的投资目标和基金组合。

支付宝公布的2020“帮你投”成绩单显示,80后是“帮你投”持仓规模最大的群体,90后则是”帮你投“的客群里依靠定投模式获益最多的人群。此外,自”帮你投“的所有投资者中,亏损用户的平均时间均少于一个月,且有高达近一半的亏损赎回用户是持有未满七天因1.5%的惩罚性赎回手续费造成亏损的。

“中国在全球经济总产出中所占的份额庞大且仍在不断增长,更已成为世界第二大股票市场,这为Vanguard向个人投资者提供投顾服务及专业知识带来重要机遇。中国公募基金市场蓬勃发展,拥有数千款产品,而Vanguard恰好具备全面的能力可以帮助零售客户应对各种投资选择。我们势必将把握未来机遇,帮助中国投资者优化投资成果。”Vanguard亚洲区总裁Scott Conking先生表示。

去年刚任命中国基金管理负责人

去年4月1日,基金管理公司外资股比限制正式“解除”,包括贝莱德、路博迈、富达国际、范达集团、联博、施罗德集团等在内的多家外资巨头争相发起公募牌照申请,抢滩公募赛道。

Vanguard集团同样欲分一杯羹。去年9月22日,Vanguard任命罗登攀担任筹建中的公募基金管理公司总经理,并表示在该公司正式成立之前,罗登攀将先期担任Vanguard中国基金管理负责人。

据悉,在加入Vanguard之前,罗登攀自2014年至2019年一直担任大成基金管理公司总经理,还曾任中信并购基金管理公司董事总经理,并曾经在中国证监会工作四年,历任规划委员会高级专家顾问及机构部创新处负责人。

而就在此之前,Vanguard刚刚在当年8月宣布,“撤离”香港和日本,将亚洲总部迁往上海。据了解,在2018年关闭新加坡业务后,香港是Vanguard在亚洲的主要办事处所在地。

对于搬迁总部的原因,Vanguard表示,公司“一向以提供便捷、透明、低成本及客户为先的产品和服务为业务模式的核心主张”,战略优势在能够实现大规模增长的市场中才能得以彰显,且该市场的规模必须足以支撑独特、低成本、及以个人投资者为主模式背后所需的经济引擎。

“基于这一考量,我们一直定期审视和评估我们的国际业务。此评估过程曾促使我们在2018年决定关闭新加坡办公室,并在其它美国以外市场的服务模式上做出改变。经过今次评估,我们决定逐步结束我们的香港业务。该业务目前主要服务于机构客户,而非我们视为主要战略重点的个人投资者客户群。”Vanguard方面解释道。

界面还注意到,在最近几年,Vanguard集团中国区发生多起人事变动。

2019年11月8日, Vanguard宣布于近期委任原亚洲区投资组合主管浦彦担任Vanguard集团董事总经理、中国区投资管理部主管,负责组建和领导Vanguard集团中国区投资团队,为中国区客户提供投资解决方案。同时,Axel Lomholt将出任董事总经理、亚洲区投资组合主管。

随后,Vanguard原亚洲区总裁林晓东、中国区投资组合主管、董事总经理陈怡达先后被媒体曝出离职的消息,林晓东于2018年11月被任命为先锋领航亚洲区总裁,同时也是先锋领航投资管理(上海)有限公司董事长。离开Vanguard后,林晓东加入了中信证券,担任中信里昂副董事长一职。

2020年3月19日,Vanguard任命Scott Conking担任Vanguard亚洲区总裁,负责Vanguard集团亚洲区包括北京、香港、上海、东京在内的管理、销售及运营工作。同年12月,Vanguardy宣布,任命现任集团规划和发展部总裁Chris McIsaac为Vanguard新一任国际业务总裁。

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  • 编辑:杨保录
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