广发银行客户经理诈骗近400万元 历经四次审理判刑12年

　　以办理商业汇票贴现业务为由，耿某华骗取他人资金700万元，后归还部分资金。9月4日，裁判文书网披露了这起银行员工诈骗案的二审判决，该案曾历经四次审理。

　　判决书显示，原审被告人耿某华，男，1983年4月出生于河南省孟州市，汉族，本科毕业，原系广发银行焦作分行运营部客户经理，于2016年6月辞职。

　　法院认定，2015年4月27日至2016年3月15日，被告人耿某华以办理商业汇票贴现业务为由，骗取周某、苗某往其持有的广发银行卡上打款607万元（包括承兑汇票贴现协议上载明的“孙某”的110万元）。另2014年12月3日至2015年2月2日，苗某向耿某华持的广发银行卡上打款93万元。

　　上述，周某、苗某共计给耿某华打款700万元。

　　此后，耿某华支付苗某、周某利息107.26万元（该利息不包括2015年4月27日承兑汇票贴现协议前耿某华支付的1.21万元），偿还“孙某”110万元，耿某华将其余款项用于归还个人及他人信用卡、个人借款等。由此，耿某华的诈骗金额应为389.74万元。

　　另查明，被告人耿某华因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月10日被焦作市公安局定和分局刑事拘留，于2017年1月17日被焦作市公安局定和分局取保候审,期间共被羁押39天。

　　根据上述事实和证据，原审法院认为，被告人耿某华构成诈骗罪，犯罪数额特别巨大。原审法院判决：被告人耿某华犯诈骗罪，判处有期徒刑12年，并处罚金人民币10万元，并责令耿某华退赔被害人资金。

　　耿某华上诉表示，其与苗某是商业合作关系，没有诈骗的主观故意，不构成诈骗罪。经焦作市中级人民法院查明，二审经审理查明的事实与原审查明的事实相同。

　　值得一提的是，该诈骗案曾先后历经4次审理，山阳区人民法院于2018年8月31作出一审刑事判决，宣判后，耿某华不服判决提起上诉。焦作市中级人民法院于2018年11月27日作出刑事裁定，将该案发回重审。焦作市山阳区人民法院于2019年6月5日作出重审宣判后，耿某华依然不服，再次提起上诉。

　　2019年8月，焦作市中级人民法院做出二审宣判，裁定驳回上诉，维持原判。