兴业信托连“吃”两张罚单：总裁等数位高管被罚 合计罚没款超380万元

兴业信托连“吃”两张罚单：总裁等数位高管被罚 合计罚没款超380万元我愿意 i do 4月27日讯(记者 燕山 鹿凯)近日，兴业信托接连被监管层处罚，使这家偏居一隅的闽南信托公司成为行业焦点。值得注意的是，监管层除对兴业信托违规行为处以累计380万元罚款外，包括其总裁、两

4月27日讯(记者 燕山 鹿凯)近日，兴业信托接连被监管层处罚，使这家偏居一隅的闽南信托公司成为行业焦点。值得注意的是，监管层除对兴业信托违规行为处以累计380万元罚款外，包括其总裁、两名副总裁等多名相关人员，被分别处以警告或罚款等处罚。

合计罚没超380万元，多位高管被罚

4月25日，银保监会官网披露有关处罚信息显示，因兴业信托存在未有效落实尽职管理职责、未严格落实核保内控要求、将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人等违规事实，福建银保监局依据《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》、《商业银行内部控制指引》等相关规定，对其处以150万元罚款。

注意到就在上述处罚信息公布前两天，23日同样是兴业信托，因其存在利益相关人违规购买其结构化信托产品次级受益权、未尽职调查项目资本金到位凭证真实性、违规测算运营资金需求、流动资金贷款贷后管理未尽职、未有效履行房地产信托业务尽职调查职责等违规事实，福建银保监局依据《中国银监会关于加强信托公司结构化信托业务监管有关问题的通知》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知》等相关规定，对其处以230万元罚款。

而在兴业信托遭到处罚同时，监管层也对相关责任人予以相应处罚。先是兴业信托总裁薛瑞锋被给予警告处分，后在第二份罚单中，其两位副总裁司斌、徐静在收到警告处分同时，还分别被处以5万元罚款。通过兴业信托2019年年报发现，目前兴业信托共有6名高级管理人员，除上述三位总裁、副总裁外，还包括三名总裁助理。

另外，在上述兴业信托高级管理人员被罚同时，还有名为俞诺、唐平华两位被罚人员，分别被给予10万元、5万元罚款。后通过关键词检索方式，发现上述二人并不在兴业信托董监高人员行列。业内人士廖鹤凯向透露，上述两位应该都是其老员工，特别是俞诺应是兴业很资深项目经理，在兴业信托改名前就在了。他同时补充道，俞诺、唐平华，应该是涉嫌违规项目经理或者项目具体执行人。就上述人员信息，以及具体哪些项目涉嫌违规，采访到兴业信托，对方表示，正在开会，请下午再致电采访。

一位业内专家对表示，通过其被罚原因及总裁、副总裁多名高管被罚，主要反映出内控问题和对监管要求执行不到位问题，反映兴业信托在公司治理方面存在漏洞。其同时表示，将机构持有的信托受益权拆分转让给自然人，查看近三年信托公司处罚缘由，兴业信托应是第一家。同时，注意到，2020年银保监会也曾对位公布兴业信托被处罚信息。

曾因通道业务违规被罚30万元，被动管理资产占比超七成

去年9月末，据银保监会官网披露有关处罚信息，因兴业信托存在协助银行非真实转让信贷资产等违规事实，福建银保监局依据《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》、《信托公司管理办法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关规定，对其处以30万元罚款。注意到，做出此条处罚决定日期为2018年6月5日，但银保监会官网却于2020年9月28日才在其官网公布此条信息。对于上述两项时间为何出现如此大时间间隔，于下午致电对询问，对方总机转接相关部门电话一直处于无法接通状态。一位业内专家对表示，上述违规行为或发生于通道业务当中。

近年来，随着监管层要求信托公司压降通道到业务、融资类信托等被动类信托资产规模等监管政策推出，压降被动资产规模就成为各家工作重点。但注意到，兴业信托被动管理信托资产规模仍较高。兴业银行年报时据披露，2020年兴业信托存续信托业务规模3649.41亿元，较上年末减少1850.18亿元，下降33.64%，其中主动管理信托业务存续规模867.13亿元，主动管理存续规模占比23.76%；被动管理业务存续规模2782.28亿元，存续规模占比高达76.24%。

对此廖鹤凯向解释道，信托行业通道业务持续收紧，特别是银信合作业务占比压降10余年。兴业信托被动管理业务依然占比偏高，这和其银行系背景有一定关系。银行有信贷资产出表需求，信托公司在这个过程中做通道业务，但是这个过程中银行有时候为达成监管指标做资产虚假出表，规避监管，这一做法持续存在，导致监管效力减弱，对此监管手段也是持续加强。

公开资料显示， 兴业国际信托有限公司重组成立于2009年9月，注册地为福建省福州市，现有注册资本为人民币100亿元；作为其第一大股东，兴业银行(股票代码：601166.SH)共持有其73%股份。在不久前兴业银行公布2020年年报中披露，报告期内兴业信托资产总额623.63亿元，较上年末增长47.97%，管理资产规模4604.27亿元；实现营业收入52.67亿元，同比增长18.07%，净利17.65亿元，同比增长6.07%。